Cookie-Richtlinie
Das Unternehmen hält sich an die Grundsätze “Kennen Sie Ihren Kunden” und hält sich an diese. Diese zielen darauf ab, Finanzkriminalität und Geldwäsche durch Kundenidentifizierung und Due Diligence zu verhindern.
Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit alle KYC-Dokumentationen anzufordern, die es zur Bestimmung der Identität und des Standorts eines Benutzers bei spinmama.com für notwendig hält. Wir behalten uns das Recht vor, die Dienstleistung, Zahlung oder den Widerruf einzuschränken, bis die Identität hinreichend festgestellt ist oder aus einem anderen Grund, der nach unserem alleinigen Ermessen auf der Grundlage des rechtlichen Rahmens liegt.
Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Due-Diligence-Prüfungen und eine kontinuierliche Überwachung aller Kunden, Klienten und Transaktionen durch. Gemäß den Geldwäschevorschriften nutzen wir je nach Risiko, Transaktion und Kundentyp drei Phasen der Due-Diligence-Prüfung.
SDD — vereinfachte Due Diligence wird bei Transaktionen mit extrem geringem Risiko eingesetzt, die die erforderlichen Schwellenwerte nicht erfüllen
CDD — Customer Due Diligence ist der Standard für Due-Diligence-Prüfungen, der in den meisten Fällen zur Überprüfung und Identifizierung verwendet wird
EDD — Enhanced Due Diligence wird für Hochrisikokunden, große Transaktionen oder Sonderfälle eingesetzt.
- DOKUMENTE
Nachfolgend finden Sie verschiedene Arten von Dokumenten und Informationen, die je nach der oben angegebenen Screening-Art von Ihrer Seite angefordert werden können (Dokumente):
- Der Mindestidentifizierungsdatensatz umfasst:
- vollständiger Name;
- Geburtsdatum;
- ständige Wohnsitzadresse;
- Identifikationsnummer;
- Die eigentlichen Ausweisdokumente sind:
- tatsächlicher Reisepass/Personalausweis;
- Dokument, das die ständige Wohnadresse des Kunden zum angegebenen Zeitpunkt bestätigt (Versorgungsrechnung, Kontoauszugsstatus usw), nicht älter als 6 Monate.
- Weitere Ausweisdokumente sind:
- Zusätzlicher nationaler Personalausweis (Führerschein, Militärausweis usw);
- Fotos eines Benutzers mit offenem Reisepass vor dem Hintergrund seines Gesichts (lesbar);
- Vorderseite der Bankkarte (5 erste und 4 letzte Ziffern, Name des Besitzers und Ablaufdatum, lesbar);
- Weitere vom Unternehmen angeforderte Dokumente.
- Die vorgelegten Unterlagen können aus folgenden Gründen nicht genehmigt werden:
- Adresse/Name in Dokumenten stimmen nicht mit Kontoname/-adresse überein;
- Unleserliche Dokumente oder Kopien;
- Beschädigte Dokumente;
- Dokumente, die das Alter, den Namen oder andere erforderliche Informationen des Benutzers nicht bestätigen;
- Unlesbare Dokumente;
- Nicht akzeptable Dokumente (z. B. sendet ein Benutzer eine Kopie eines Dokuments, das nicht auf den akzeptierten Dokumenten zur ID-Überprüfung enthalten ist, oder eine Kopie eines Postumschlags anstelle einer tatsächlichen Stromrechnung);
- Alle anderen Gründe, die Mitarbeiter oder Auftragnehmer des Unternehmens für angemessen halten.
- Sobald Dokumente hochgeladen sind, erhält der Benutzer einen “vorübergehend genehmigten” Status und die Dokumente befinden sich nun auf unserer Seite. Das “KYC-Team” hat 24 Stunden Zeit, sie durchzugehen und dem Benutzer eine E-Mail über das Ergebnis zu senden: (1) Genehmigt; (2) Abgelehnt; (3) Weitere Informationen erforderlich (ohne weitere Statusänderung);
- Benutzer mit dem Status “vorübergehend genehmigt” können die Plattform normalerweise nutzen, ihr Recht, Auszahlungen durchzuführen, ist jedoch eingeschränkt.
- Auf Grundlage der Ergebnisse der Dokumentenanalyse trifft das Unternehmen eine endgültige Entscheidung. Wenn der KYC-Prozess nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer wird zusammen mit einer Erklärung an den Benutzer zurückgemeldet.
- Falls der Benutzer eine KYC-Prüfung nicht erfolgreich besteht, kann er keine weiteren Ein- oder Auszahlungen in beliebiger Höhe vornehmen.
- Wenn ein Benutzer den KYC-Prozess erfolgreich bestanden hat, erfolgt vor jeder Auszahlung eine detaillierte algorithmische und manuelle Überprüfung der Aktivität und des Guthabens des Benutzers, um festzustellen, ob der abgehobene Betrag auf ordnungsgemäße Aktivitäten auf der Plattform zurückzuführen ist.
- Unter keinen Umständen darf ein Benutzer Geld direkt an einen anderen Benutzer überweisen.